非法集資6種常見(jiàn)手段您要當(dāng)心

分享到：

| | |

2015-04-25 10:43:51
來(lái)源：環(huán)渤海網(wǎng) 編輯：小K

　　4月23日上午，我市處置非法集資聯(lián)席會(huì)議成員單位、各大金融機(jī)構(gòu)在鳳凰山公園南門(mén)廣場(chǎng)開(kāi)展防范和打擊非法集資集中宣傳活動(dòng)。據(jù)介紹，非法集資有6種常見(jiàn)手段，社會(huì)公眾要提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別意識(shí)，遠(yuǎn)離和抵制非法集資。

　　當(dāng)天上午，活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)的展板前聚集了大量市民駐足觀看。農(nóng)工委、政法委、工信局、工商局、公安局、發(fā)改委、金融辦等12家單位的展臺(tái)前，市民們紛紛領(lǐng)取宣傳資料，并向工作人員咨詢(xún)相關(guān)問(wèn)題。

　　非法集資是指法人、其他組織或者個(gè)人，未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾募集資金的行為。非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷(xiāo)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類(lèi)。

　　非法集資的常見(jiàn)手段大致有以下6種：

　　承諾高額回報(bào)暴利引誘

　　暴利引誘，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的主要手段。不法分子為吸引更多的群眾，往往許諾投資者以獎(jiǎng)勵(lì)、積分返利等形式給予高額回報(bào)，有些回報(bào)率甚至高達(dá)幾百倍。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者開(kāi)始按時(shí)足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，然后是拆東墻補(bǔ)西墻，用后集資人的錢(qián)兌付先前的本息，等達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金、攜款潛逃。一些群眾在急切求富和盲目從眾心理的支配下，缺乏理性，對(duì)不法分子虛擬的高額回報(bào)深信不疑，幻想“一夜暴富”，草率甚至盲目地傾其所有，還有的自己受騙后又去欺騙別人，希望通過(guò)騙人來(lái)彌補(bǔ)自己的損失，結(jié)果越陷越深。

　　編造虛假項(xiàng)目或訂立陷阱合同

　　不法分子有的以種植仙人掌、螺旋藻、蘆薈、火龍果、冬蟲(chóng)夏草，養(yǎng)殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義，騙取群眾資金;有的以開(kāi)發(fā)所謂高新技術(shù)產(chǎn)品為名吸收公眾存款;有的編造植樹(shù)造林、集資建房等虛假項(xiàng)目，騙取群眾“投資入股”、有的以商鋪返租等方式，承諾高額固定收益，吸收公眾存款。

　　混淆投資理財(cái)概念迷惑他人

　　不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾，假稱(chēng)為新的投資工具或金融產(chǎn)品;有的利用專(zhuān)賣(mài)、代理、加盟連鎖、消費(fèi)增值返利、電子商務(wù)等新的經(jīng)營(yíng)方式為幌子，欺騙群眾投資。

　　用合法外衣或名人效應(yīng)騙取信任

　　為給犯罪活動(dòng)披上合法外衣，不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)，以實(shí)際經(jīng)營(yíng)活動(dòng)掩蓋其非法目的。一些公司采取在豪華寫(xiě)字樓租賃辦公地點(diǎn)，聘用名人做廣告等加大宣傳，騙取群眾的信任。有的利用曾是信貸員人頭熟、關(guān)系多等身份優(yōu)勢(shì)騙取群眾信任。

　　通過(guò)虛擬空間實(shí)施犯罪、逃避打擊

　　不法分子租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站或設(shè)在異地，發(fā)展人頭一般用代號(hào)或網(wǎng)名。有的還通過(guò)網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和QQ、MSN等即時(shí)通訊工具，傳播虛假信息，誘騙群眾上當(dāng)。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。在潛逃前還發(fā)布所謂通告，要下線人員記住自己的業(yè)績(jī)，承諾日后重新返利，借此來(lái)穩(wěn)住受騙群眾。

　　利用精神、人身強(qiáng)制或親情誘騙

　　許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)勸說(shuō)下參與的。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，以高額利息誘惑，非法獲取資金。有些已經(jīng)加入的傳銷(xiāo)人員，在傳銷(xiāo)組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入。