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一、以“投資入股”名義非法集資案
【基本案情】河北元南投資有限公司成立于2010年11月30日，在石家莊、張家口、滄州、保定、廊坊、唐山、邢臺(tái)、定州、辛集等省內(nèi)9個(gè)地市和北京市(主要集中在石家莊鹿泉、井陘、趙縣等地)設(shè)立代辦處，在各地(主要是農(nóng)村)設(shè)立代辦點(diǎn)，以入股(股金1-2萬元)發(fā)展各級(jí)代理人并給予不同業(yè)務(wù)提成的模式，先后設(shè)立27個(gè)代辦處、657個(gè)代辦點(diǎn)，以高額返息和送禮品為誘餌吸引公眾存款。河北元南投資有限公司非法吸收公眾存款涉及人數(shù)為2.4萬余人，非法吸收存款金額為24.23億余元。2022年2月，被告人李某某(元南公司趙縣主任)犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑九年，并處罰金人民幣45萬元。
【案件警示】河北元南投資有限公司向社會(huì)不特定群體非法吸收公眾存款，嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序，數(shù)額特別巨大，以高額返息和送禮品為誘餌吸引公眾存款的行為，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。此案發(fā)生的原因，在于部分投資人危機(jī)意識(shí)不強(qiáng)，容易被不法分子虛構(gòu)的高息回報(bào)所誘惑。即便有所認(rèn)識(shí)，又存在僥幸心理，認(rèn)為自己不會(huì)是最后的接盤人，或者極度自信，有撈一把就跑的心理。特此提醒廣大投資人必須要提高警惕，在高息誘惑面前保持理性，審慎投資，控制投資風(fēng)險(xiǎn);一旦發(fā)現(xiàn)自身可能卷入非法集資行為，要及時(shí)向有關(guān)部門反映，依法維護(hù)自身合法權(quán)益。
二、以“電子商務(wù)”名義非法集資案
【基本案情】2015年至2018年，移聯(lián)網(wǎng)信集團(tuán)有限公司及關(guān)聯(lián)公司在徐某某的控制下，依托其鏈接廠家、縣級(jí)代理商及加盟商之間的電商平臺(tái)，先后推出掌上便利店、進(jìn)銷存、創(chuàng)業(yè)商城3個(gè)APP。在未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，向社會(huì)公開宣傳，在全國范圍內(nèi)通過發(fā)展代理商、加盟店、會(huì)員等形式，吸引不特定投資群眾注冊(cè)成為會(huì)員，以每日簽到可獲高額返利的獎(jiǎng)勵(lì)政策誘使會(huì)員預(yù)存資金，進(jìn)行非法集資活動(dòng)，截至2018年5月，該公司非法集資金額共計(jì)23億余元。另外，2018年3月至4月，移聯(lián)網(wǎng)信集團(tuán)有限公司及關(guān)聯(lián)公司在徐某某控制下，以刷流水返利的方式非法集資，集資金額共計(jì)35億余元。經(jīng)審理，長安區(qū)人民法院認(rèn)定被告單位移聯(lián)網(wǎng)信集團(tuán)有限公司犯非法吸收公眾存款罪，判處罰金人民幣1000萬元;被告人徐某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑九年，并處罰金人民幣50萬元。2021年12月，石家莊市中級(jí)人民法院二審裁定駁回上訴，維持原判。
【案件警示】移聯(lián)網(wǎng)信集團(tuán)有限公司于2016年至2017年先后推出掌上便利店、進(jìn)銷存、創(chuàng)業(yè)商城3個(gè)APP，未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，通過代理商、加盟店等形式吸引不特定投資群眾注冊(cè)成為會(huì)員，并以每日簽到返利(提現(xiàn)或購物)的獎(jiǎng)勵(lì)政策誘導(dǎo)會(huì)員預(yù)存資金，預(yù)存資金隨存隨取的方式宣傳高額返息。為應(yīng)對(duì)經(jīng)營中出現(xiàn)的問題，推出“IPO交易流水鎖定政策”(即“刷流水”)，導(dǎo)致會(huì)員充值購物資金不能返還。本案中，徐某某非法吸收公眾存款案件涉及集資參與人眾多，說明生活中仍有部分人因貪圖高利參與集資，未意識(shí)到所謂高利是集資犯罪分子設(shè)計(jì)的誘餌。提醒廣大人民群眾應(yīng)增強(qiáng)防范意識(shí)，提高警惕，理性投資，防止上當(dāng)受騙。
三、以“炒外匯”名義非法集資案
【基本案情】2017年年初至2017年7月間，被告人段某某占用石家莊市新華區(qū)領(lǐng)世商務(wù)大廈311室，在房間內(nèi)擺放“御尊資本集團(tuán)”中國境內(nèi)推廣與服務(wù)業(yè)務(wù)的代理授權(quán)書，伙同罪犯劉某某等通過微信、講課、談話等方式向社會(huì)公開宣傳“御尊資本集團(tuán)”，介紹該公司系炒外匯、理財(cái)、投資分析的合法公司，投資款用于該集團(tuán)炒外匯，客戶可得高息紅利，經(jīng)查證該“御尊資本集團(tuán)”投資業(yè)務(wù)并未獲得有關(guān)部門依法批準(zhǔn)。經(jīng)被告人段某某等人介紹，投資群眾通過網(wǎng)絡(luò)登錄注冊(cè)為“御尊資本集團(tuán)”會(huì)員并簽訂“年度合作框架協(xié)議”，其中部分群眾直接將款項(xiàng)匯至段某某等指定的“御尊資本指定賬戶”。經(jīng)司法鑒定審計(jì)，報(bào)案投資金額2067余萬元。2021年9月，判決被告人段某某構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
【案件警示】御尊資本集團(tuán)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，通過推介會(huì)等途徑向社會(huì)公開宣傳并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣方式返本付息、給付高息回報(bào)，直接、間接向社會(huì)不特定人群吸收資金。非法吸收公眾存款具有很大誘惑性，其之所以能夠滋長蔓延，主要原因之一是不法企業(yè)和不法分子以高額回報(bào)誘騙群眾參與，二是群眾對(duì)非法集資認(rèn)識(shí)不足，投機(jī)暴富心態(tài)作祟。這也警示社會(huì)公眾面對(duì)高利息誘惑時(shí)要擺正心態(tài)，理性分析，選擇合法投資渠道。
四、以“投資養(yǎng)老項(xiàng)目”名義非法集資案
【基本案情】2016年9月至2020年7月，張某、龔某等人注冊(cè)成立石家莊德緣養(yǎng)老服務(wù)有限公司，以醫(yī)養(yǎng)結(jié)合、養(yǎng)老服務(wù)、抱團(tuán)養(yǎng)老、候鳥養(yǎng)老、居家養(yǎng)老、旅居養(yǎng)老、生態(tài)養(yǎng)老、溫泉養(yǎng)老、智能養(yǎng)老等方式為幌子，通過在石家莊市區(qū)設(shè)立分公司、發(fā)展人員、在人口密集場所散發(fā)傳單、上門服務(wù)、組織群眾參觀體驗(yàn)中心、集中講授床位模式、組織購買床位的群眾外出旅游等方式，在未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，向社會(huì)虛假宣傳該項(xiàng)目是國家扶持的重點(diǎn)項(xiàng)目，承諾在一定期限內(nèi)還本付息或給予認(rèn)購床位群眾一定優(yōu)惠，誘騙群眾購買床位和各類服務(wù)卡。自2016年9月至案發(fā)，石家莊德緣養(yǎng)老服務(wù)有限公司通過床位和各種卡的方式吸收資金1.2億元，涉及1521人。目前，該案已向平山縣人民檢察院移送審查起訴。
【案件警示】本案系面向老年人實(shí)施的犯罪，石家莊德緣養(yǎng)老服務(wù)有限公司以醫(yī)養(yǎng)結(jié)合、旅居養(yǎng)老、溫泉養(yǎng)老為噱頭，以在石家莊市區(qū)散發(fā)傳單、上門服務(wù)、參觀體驗(yàn)等宣傳方式，以承諾認(rèn)購、預(yù)定養(yǎng)老床位后每年有7%-10%回報(bào)為誘餌，誘導(dǎo)群眾繳納認(rèn)購、預(yù)定金。同時(shí)，德緣養(yǎng)老公司還向集資群眾居家卡、旅居卡、介護(hù)卡等，以家政服務(wù)、組織旅游等方式進(jìn)行非法集資，違反國家有關(guān)規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序。
五、以“直接借貸”名義非法集資案
【基本案情】2012年4月，被告人張某某與罪犯周某某共同出資設(shè)立海威公司，自2012年4月至2016年11月期間，未經(jīng)依法批準(zhǔn)，在公司辦公場所內(nèi)，以每月支付1.5%利息為由，通過和集資參與人簽訂“借條”借款的方式，面向社會(huì)公眾非法吸收資金，將非法吸收的資金進(jìn)行放貸，獲取的高額利息以分紅的方式分配。2021年12月，經(jīng)人民法院判決，被告人張某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑八年，并處罰金人民幣三十萬元;犯職務(wù)侵占罪，判處有期徒刑十三年，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑二十年，并處罰金人民幣三十萬元。追繳被告人張某某違法所得，返還受損集資參與人。
【案件警示】被告人張某某在與罪犯周某某共同經(jīng)營管理海威公司期間，該公司違反國家金融管理法律規(guī)定，以高息為誘餌，向社會(huì)公眾非法吸收資金，數(shù)額巨大，張某某作為海威公司直接負(fù)責(zé)的主管人員，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。海威公司向社會(huì)公眾非法吸收的資金及其將非法吸收的資金用于非法放貸所獲得的利息、給被告人張某某等人的分紅均屬于違法所得，應(yīng)予追繳;集資參與人本金尚未歸還的，所支付的回報(bào)可予折抵本金。特此提醒廣大群眾，樹立正確理財(cái)觀念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，遠(yuǎn)離高利誘惑，理性投資，警惕非法集資。
六、以“農(nóng)民專業(yè)合作社”名義非法集資案
【基本案情】自2011年至2019年間，被告人董某某在石家莊市鹿泉區(qū)上莊鎮(zhèn)臺(tái)頭村先后以虛構(gòu)的“河北省農(nóng)民專業(yè)合作社”以及“河北省鹿泉市豐泰土地托管專業(yè)合作社”的名義面向村民吸收存款;并以“石家莊市浩富財(cái)物咨詢有限公司”及其個(gè)人名義面向村民辦理委托理財(cái)手續(xù)，吸收公眾存款。經(jīng)司法鑒定審計(jì)：董某某共向243名本村村民吸收存款1364萬余元，被告人董某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金人民幣二十萬元;涉案集資款，依法追繳后返還集資參與人。
【案件警示】本案系面向基層農(nóng)村群眾實(shí)施的犯罪，處置不當(dāng)，極易引發(fā)群體性事件，給社會(huì)的穩(wěn)定造成影響。此案的查辦，及時(shí)遏止了董某某繼續(xù)非法吸收公眾存款的行為，避免讓更多人上當(dāng)受騙。特此提示廣大市民，參與非法集資存在巨大風(fēng)險(xiǎn)，不僅不能收到預(yù)期效果，反而會(huì)血本無歸，得不償失。
七、以“P2P”名義非法集資案
【基本案情】河北冠騰公司通過其名下“冠騰貸”P2P小額借貸平臺(tái)，安排公司客服員工和風(fēng)控部門員工利用公司員工名義和借用他人信息發(fā)布虛假借款標(biāo)，滿標(biāo)后指揮以上虛假借款人員將借款轉(zhuǎn)賬至該公司控制的銀行賬戶，變相非法融資。截至該公司爆雷，共5500萬元未償還，涉及集資人員300余人。此案于2021年11月10日移送起訴至橋西區(qū)檢察院。
【案件警示】本案系面向有意愿投資群眾實(shí)施的犯罪，被告人徐某某等人違反國家金融管理法規(guī)，以非法吸收公眾存款犯罪為目的，設(shè)立P2P借貸平臺(tái)，發(fā)布多個(gè)虛假借款標(biāo)，違反國家有關(guān)規(guī)定，非法吸收公眾存款。
八、以“存款”名義非法集資案件
【基本案情】犯罪嫌疑人司某某從1996年開始在村里做銀行代辦員，代辦郵政儲(chǔ)蓄銀行的業(yè)務(wù)，2013年左右郵政儲(chǔ)蓄銀行取消司某某的代辦員資格后，司某某假冒張家口銀行銀行代辦員的名義繼續(xù)以開白條的形式在司家莊村吸收村民存款，其將吸收的資金用于自己家庭成員消費(fèi)、購買車輛、做生意等，肆意揮霍，致使吸收的資金不能返還，截至2022年3月16日，共吸收57人存款256萬元未退還。2022年4月20日，司某某被無極縣人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。
【案件警示】本案系面向基層農(nóng)村群眾實(shí)施的犯罪，被告人司某某違反國家金融管理法規(guī)，欺騙群眾自己可以有權(quán)代辦正規(guī)銀行的存款、取款業(yè)務(wù)，司某某以集資詐騙犯罪為目的，以正規(guī)代辦為幌子，誘騙群眾到其處存款，特此提醒廣大群眾，到正規(guī)銀行、金融機(jī)構(gòu)辦理存款，增強(qiáng)防范意識(shí)，警惕集資詐騙，保護(hù)好來之不易的錢袋子。
九、以“股權(quán)投資”名義非法集資案
【基本案情】2012年7、8月份，被告人任某某組建河北金安股權(quán)投資基金股份有限公司新樂服務(wù)中心，2012年10月18日河北金安股權(quán)投資基金股份有限公司授權(quán)新樂成立服務(wù)中心，趙某某擔(dān)任服務(wù)中心主任，負(fù)責(zé)中心全面工作。自2012年12月份至2014年12月份以來，被告人任某某、趙某某、王某某等人多次在河北金安股權(quán)投資基金股份有限公司新樂服務(wù)中心辦公地點(diǎn)，向代辦員公開宣講金安公司實(shí)力大，有保障，存錢利息比銀行高，鼓勵(lì)代辦員吸收存款，共涉及322戶513筆，共計(jì)5229.69萬元，造成群眾巨大損失。2021年10月，判決被告人任某某構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，追繳違法所得返還集資參與人。
【案件警示】被告人任某某伙同他人組建河北金安股權(quán)投資基金股份有限公司新樂服務(wù)中心，通過公開宣講、招募片長、代辦員、鼓勵(lì)代辦員吸收存款的方式，在新樂市吸收不特定人群存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。提醒廣大群眾，加強(qiáng)法律知識(shí)的學(xué)習(xí)，切勿因貪圖眼前的利益誤入歧途，觸犯刑律。
十、以“購物充值”名義非法集資案
【基本案情】2021年9月3日，新樂經(jīng)偵大隊(duì)接郝某某報(bào)警稱：其在2019年通過微信好友“兮兮樂新”加入“樂新小鋪”平臺(tái)并注冊(cè)會(huì)員，郝某某在該平臺(tái)投資4萬元，至今不能兌付。經(jīng)查自2016年以來，犯罪嫌疑人張某通過淘寶、微信“樂新商城”、“有贊商城”等商鋪面向全國淘寶、有贊會(huì)員衣服、鞋、手機(jī)等生活用品，商品標(biāo)價(jià)高于市場價(jià)格數(shù)倍讓會(huì)員在商城內(nèi)購買商品，會(huì)員在得到商品的同時(shí)，并承諾以日分紅萬分之五的方式按規(guī)定期限全額返還本金，免費(fèi)得到所購商品，再讓會(huì)員先得到商品后，為達(dá)到自己非法吸收存款金額最大化，張某通過微信群等方式以發(fā)展會(huì)員購物獲得提成的形式招募宣傳員，通過宣傳員建立數(shù)個(gè)微信群介紹會(huì)員在“樂新商城”、“有贊商城”充值高價(jià)購物，以騙取更多的錢財(cái)。經(jīng)審計(jì)張某非法吸收公眾存款未返還本金金額1817萬元，涉及受害人數(shù)共計(jì)998人。2022年2月11日，新樂市人民檢察院對(duì)張某提起公訴。
【案件警示】犯罪嫌疑人張某利用淘寶、有贊商城等平臺(tái)，通過發(fā)展宣傳員推薦客戶參加“樂新平臺(tái)”讓客戶注冊(cè)會(huì)員，以宣傳微樂投、手機(jī)試用、自選試用、商城充值等方式，讓客戶在平臺(tái)高價(jià)購買商城物品，規(guī)定期限返還本金到會(huì)員賬戶向客戶吸收存款，致使平臺(tái)客戶無法返現(xiàn)。提醒投資人必須要提高警惕，在高息誘惑面前保持理性，審慎投資，遠(yuǎn)離高息誘惑，警惕非法集資。
石家莊市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室
石家莊市公安局
石家莊市中級(jí)人民法院
2022年5月2日
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